Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında para transferi süreçlerini yeniden düzenledi. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğ ile birlikte uzaktan kimlik doğrulama ve adres teyidi gibi işlemlerde çok daha sıkı güvenlik protokolleri uygulanmaya başlandı.
Finansal sistemin güvenliğini artırmayı hedefleyen Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferi trafiğinde yeni bir dönemi başlattı. Yayınlanan tebliğ, özellikle yabancı uyruklu kişilerin sisteme dahil olma süreçlerinde ve riskli bölgelerle yapılan işlemlerde denetim mekanizmalarını güçlendiriyor.
Yeni düzenleme ile birlikte Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitleri, artık yüksek güvenlikli dijital yöntemlerle yapılacak. Bu süreçte Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar zorunlu tutulacak.
Görüntülü görüşmede yüksek güvenlik standardı
Uzaktan kimlik tespiti işlemleri, bu konuda özel eğitim almış uzman personel tarafından gerçekleştirilecek. Görüntülü görüşme sırasında pasaportun yongasında bulunan dijital veriler ile fiziksel bilgiler eşleştirilecek. Eğer bu doğrulama yapılamazsa, söz konusu kişiyle herhangi bir iş ilişkisi kurulmasına izin verilmeyecek. Görüşme esnasında hem kişinin hem de pasaportun net bir şekilde görüntülendiği kayıtlar alınarak sistemde arşivlenecek.
Adres teyidinde üç aylık kural
Sadece kimlik doğrulamasıyla sınırlı kalmayan düzenleme, adres teyidi konusunda da net kriterler getirdi. İşlem yapılan kişinin beyan ettiği adresin doğruluğu; elektrik, su veya doğalgaz gibi abonelik gerektiren faturalar, yerleşim yeri belgeleri veya resmi kamu kurumlarının verileri üzerinden kontrol edilecek. Risk bazlı yaklaşım çerçevesinde, sunulan belgelerin son üç ay içerisinde düzenlenmiş olması şartı aranacak. Bu adımlarla birlikte finansal kuruluşların, yüksek riskli ülkelerle olan işlemlerde daha temkinli bir denetim süreci yürütmesi hedefleniyor.
